يتم تعزيز استخدام رموز QR في قطاع BFSI. من المقرر أن يرتفع عدد البنوك الأمريكية التي تخطط لتطبيق رموز الاستجابة السريعة في عملياتها من 12٪ في عام 2017 إلى 60٪ في 2022. علاوة على ذلك ، من المتوقع أن تنمو مدفوعات الهاتف المحمول المستندة إلى رمز الاستجابة السريعة بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ شنومك٪ بواسطة شنومكس.
رموز QR لديها القدرة على إحداث ثورة في صناعة BFSI من خلال تمكين الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، وتعزيز الأمن ، وتحسين مشاركة العملاء وتجربتهم.
يمكن للبنوك والشركات المالية غير المصرفية (NBFCs) وشركات التكنولوجيا المالية وجميع المؤسسات المالية استخدام أكواد QR لتحسين عملياتهم التسويقية والتجارية.
فيما يلي دليل شامل لاستخدام رموز QR للخدمات المصرفية والمالية.
جدول المحتويات
- صناعة BFSI المتطورة ودور رموز QR
- كيفية استخدام أكواد QR في الخدمات المصرفية؟
- مزايا رموز QR في صناعة BFSI
- أفضل البنوك والمؤسسات المالية باستخدام رموز QR
- كيفية إنشاء رمز QR لعلامتك التجارية BFSI؟
- الأفكار النهائية
صناعة BFSI المتطورة ودور رموز QR
إذا كانت هناك صناعة واحدة أحدثت فيها التكنولوجيا تأثيرًا كبيرًا ، فيجب أن يكون قطاع البنوك والخدمات المالية والتأمين (BFSI). جنبا إلى جنب مع التبني السريع للتكنولوجيا ، هناك العديد من العوامل الأخرى التي تغير الصناعة.
لفهم أهمية رموز QR في الأعمال المصرفية ، من الضروري أولاً فهم كيفية تطور القطاع.
- تسريع التحول الرقمي: يشهد قطاع BFSI ثورة رقمية كبيرة. تستخدم البنوك والمؤسسات المالية الأخرى التكنولوجيا لتمكين عمليات تحويل الأموال بشكل سلس ، والعملاء على متن الطائرة ، وإتاحة الوصول إلى الخدمات ، وتوفير تجربة تفاعلية.
- زيادة المنافسة: مع دخول لاعبين جدد إلى السوق بانتظام ، أصبح قطاع BFSI منافسًا بشكل متزايد. ومن ثم ، يجب أن تبرز العلامات التجارية وتحافظ على ميزة تنافسية.
- زيادة التركيز على تجربة العملاء ورضاهم: نظرًا لتزايد المنافسة ، يجب على العلامات التجارية توفير تجربة ورضا العملاء من الدرجة الأولى.
- البيانات والتحليلات: نظرًا لأن قطاع BFSI أصبح أكثر تركيزًا على المستهلك ، فإن جمع بيانات المستهلك والتحليلات أصبح الآن أولوية. تريد كل علامة تجارية لشركة BFSI جمع بيانات الطرف الأول لمعرفة عملائها بشكل أفضل وتقديم تجربة شخصية وجذابة.
الآن ، من أين تأتي رموز QR؟
أثبتت رموز QR قوتها في صناعة BFSI من خلال مساعدة المؤسسات على جعل حياة مستخدميها أسهل وتوفير تجربة أفضل. بدءًا من توفير الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات الأخرى عبر الإنترنت إلى تمكين المعاملات الرقمية السلسة ، فإن رموز QR لها تطبيقات مختلفة في BFSI.
بشكل عام ، تعمل رموز QR كجسر بين العالم غير المتصل بالإنترنت وعالم الإنترنت. باستخدام رمز الاستجابة السريعة ، يمكن لجهاز قادر رقميًا (مثل الهاتف الذكي) الاتصال بنقطة اتصال غير متصلة بالإنترنت (مثل الورق).
كيفية استخدام أكواد QR في الخدمات المصرفية؟
تحتوي رموز QR على العديد من حالات الاستخدام في قطاع BFSI. إليك كيفية استخدام مؤسسات BFSI لرموز QR.
تفعيل المعاملات الآمنة التي تدعم رمز الاستجابة السريعة
تتيح أكواد QR إجراء معاملات سريعة ومشفرة بين طرفين. تظهر الأبحاث أن مدفوعات رمز الاستجابة السريعة ستصل التي تزيد قيمتها عن 2.7 تريليون دولار. عالميًا بحلول عام 2025 ، بينما سيصل عدد المستخدمين إلى 2.2 مليار.
بفضل رموز QR ، يمكن لأي صاحب متجر فعلي تحصيل المدفوعات عبر الإنترنت باستخدام رموز QR. تمكّن رموز QR المعاملات من المحفظة إلى المحفظة بالإضافة إلى المعاملات المصرفية المباشرة.
تقديم تجربة مصرفية عبر الهاتف المحمول من الدرجة الأولى
الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول هي واحدة من الاتجاهات الرئيسية في صناعة BFSI. المدفوعات تستحق بـ503 مليار دولار على الهاتف المحمول في عام 2020. ومع الزيادة السريعة في استخدام الإنترنت والهاتف المحمول ، توفر العديد من البنوك وشركات التمويل غير المصرفية (NBFCs) تجربة الهاتف المحمول.
يمكن أن تساعد رموز QR شركات BFSI على تقديم تجربة مصرفية سلسة عبر الهاتف المحمول. بصرف النظر عن المدفوعات عبر الإنترنت ، يمكنك استخدام رموز QR لتوفير الوصول إلى الحساب ، والاستفادة من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، والمزيد.
قدم تجربة مستخدم جذابة
على عكس الماضي ، تحتاج البنوك الآن إلى التنافس على المستهلكين. وأفضل طريقة للقيام بذلك هي تقديم تجربة شخصية وجذابة للمستهلك.
على سبيل المثال ، يمكنك استخدام رمز الاستجابة السريعة لإرسال المستخدمين إلى موقع الويب الخاص بك لعرض جميع الخدمات التي يقدمها البنك الذي تتعامل معه. يمكنك أيضًا استخدام رموز QR لتقديم دعم العملاء الفوري على الهاتف المحمول.
رموز QR لـ KYC ولوائح الامتثال الأخرى
يمكن لمؤسسات BFSI أيضًا استخدام رموز QR لإجراء عمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). على سبيل المثال ، يمكنك استخدام رمز الاستجابة السريعة لإرسال المستخدمين إلى نموذج تحقق KYC أو AML وتسريع العملية.
تتبع الأصول بسلاسة
يمكن أن تساعد رموز QR مؤسسات BFSI على تتبع الأصول المادية وتحديد موقعها ، مثل الشيكات وبطاقات الائتمان والمسودات والنقد. وبالتالي ، يمكن لمحترفي البنوك تتبع الأصول المفقودة والعثور عليها بسهولة بمساعدة رموز QR.
التسويق والإعلان
مثل جميع الصناعات ، يمكن لقطاع BFSI استخدام أكواد QR للتسويق والإعلان.
على سبيل المثال ، إذا كنت تخطط لعرض إعلان في إحدى الصحف ، فقم بتضمين رمز الاستجابة السريعة لجلب المستخدمين إلى موقعك على الويب أو تطبيق الهاتف المحمول أو الوجهات الأخرى عبر الإنترنت.
معاملات الصراف الآلي باستخدام رموز QR
يمكن للمصارف السماح للمستخدمين بسحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي باستخدام رمز الاستجابة السريعة. تمكّن العديد من أجهزة الصراف الآلي الأشخاص الآن من سحب النقود وأداء مهام مصرفية شخصية أخرى من خلال رموز QR دون الحاجة إلى بطاقة.
مزايا رموز QR في صناعة BFSI
في القسم السابق ، ناقشنا أفضل تطبيقات رموز QR في صناعة BFSI. الآن ، دعنا نلقي نظرة على بعض الفوائد والأسباب المهمة لاستخدام رموز QR في BFSI.
دعونا نتعمق في الأمر.
تحسين تجربة المستهلك
يمكن لمؤسسات BFSI استخدام رموز QR لمشاركة المعلومات والخدمات على الفور ، مما يحسن تجربة المستهلك. على سبيل المثال ، يمكن للمستخدم الذي يأتي عبر إعلان الصحيفة الخاص بك مسح رمز الاستجابة السريعة للوصول إلى موقع الويب الخاص بك واستكشاف الخدمات.
تبسيط العمليات
يمكن أن تساعد رموز QR البنوك والمؤسسات المالية على أتمتة عمليات معينة وتبسيط العمليات. على سبيل المثال ، يمكن للبنوك استخدام رموز QR لإعادة توجيه المستخدمين إلى فتح الحساب أو نموذج طلب القرض. سيؤدي هذا إلى التخلص من الحاجة إلى توزيع النماذج المادية يدويًا.
زيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات
يمكن للمؤسسات المالية تسهيل الوصول إلى خدماتها باستخدام رموز QR. يمكنك تضمين أكواد QR في موادك الإعلانية لجلب المستخدمين إلى موقعك على الويب ، وتطبيق الهاتف المحمول ، والوجهات الأخرى عبر الإنترنت وجعل خدماتك أكثر سهولة.
تسويق أكثر تأثيرًا
يمكن لأكواد QR أن تأخذ التسويق الخاص بك إلى مستوى جديد تمامًا. باستخدام أكواد QR ، يمكنك دمج قنوات التسويق الخاصة بك دون اتصال بالإنترنت وعبر الإنترنت ، مما يؤدي إلى إنشاء تجربة قناة شاملة لعملائك.
يعد التسويق متعدد القنوات أكثر قوة من التسويق أحادي القناة. تعزز استراتيجيات Omnichannel المبيعات من خلال 9%، مشاركة العملاء عن طريق 3xوتجربة العملاء بنسبة 60٪ والاحتفاظ بها 91% مقارنة بإستراتيجيات القناة الواحدة.
أمان أعلى
يمكن أن تضيف رموز QR طبقة إضافية من الأمان لعمليات BFSI. على سبيل المثال ، يمكن للبنوك الاستفادة من رموز الاستجابة السريعة لمصادقة المعاملات وتحديد المستندات المزيفة والمزيد.
أفضل البنوك والمؤسسات المالية باستخدام رموز QR
تستخدم مؤسسات BFSI في جميع أنحاء العالم رموز QR لتبسيط خدماتها وتحسين مشاركة العملاء. لنلقِ نظرة على بعض أفضل العلامات التجارية التي تستخدم أكواد QR.
لنا البنك
يستخدم بنك الولايات المتحدة رموز QR (رمز Zelle® QR) لتوفير وصول سريع إلى معلومات الحساب والسماح للمستخدمين بدفع الفواتير وإيداع الأموال عبر الهاتف المحمول.
بنك الاتحاد الهندي
يستخدم Union Bank of India رموز QR لمشاركة روابط تنزيل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والسماح للمستخدمين بأداء مهامهم المصرفية على الهاتف المحمول.
بنك ICICI
يستخدم بنك ICICI رموز QR للسماح للمستخدمين بسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي دون استخدام بطاقة الخصم.
ويلز فارجو
يمكّن Wells Fargo المستخدمين من إجراء مدفوعات بطاقات الائتمان عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة.
IMAGE
بنك كوتاك ماهيندرا
يتيح بنك Kotak Mahindra للمستخدمين تحويل الأموال إلى حسابات بنكية أخرى عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة.
ستاندرد تشارترد
يمكّن Standard Chartered المستخدمين من إيداع النقود في حساباتهم المصرفية عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة.
بنك تشيس
يستخدم Chase Bank رموز QR لمشاركة الخصومات والمكافآت مع المستخدمين الذين يستخدمون تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
البنك الوطني الفلسطيني
يستخدم بنك PNC رموز QR لتمكين المستخدمين من إجراء مدفوعات بدون تلامس باستخدام هواتفهم الذكية.
بنك فرست ريبابليك
يستخدم بنك First Republic رموز QR للسماح للمستخدمين بإيداع الشيكات عن طريق التقاط صورة للشيك برمز QR.
كيفية إنشاء رمز QR لعلامتك التجارية BFSI؟
QRCodeChimp هو منشئ رمز الاستجابة السريعة والحل الإداري الذي يسمح لك بإنشاء وإدارة حملات رمز الاستجابة السريعة.
اتبع هذه الخطوات ل إنشاء رمز الاستجابة السريعة مع QRCodeChimp.
1. قم بزيارتنا qrcodechimp.com وقم بتسجيل الدخول إلى حسابك. إذا لم يكن لديك حساب ، قم بالتسجيل أولاً.
2. توجه إلى علامة التبويب الحلول واختر الحل الذي تختاره. لنفترض أنك تريد إنشاء رمز QR لعنوان URL لجلب المستخدمين إلى موقع الويب الخاص بك. في هذه الحالة ، انتقل إلى URL رمز الاستجابة السريعة.
3. أدخل عنوان URL المقصود في حقل "URL أو Text" ضمن قسم المعلومات الأساسية. حدد مربع الاختيار "إنشاء ديناميكي" لإنشاء رمز QR ديناميكي.
4. انتقل إلى علامة التبويب "تصميم ولون وتزيين رمز الاستجابة السريعة" وخصص رمز الاستجابة السريعة الخاص بك باستخدام الخيارات المحددة.
5. انقر فوق "حفظ رمز الاستجابة السريعة" ، وقم بتسمية رمز الاستجابة السريعة الخاص بك ، وحدد مجلدًا (اختياريًا) ، واحفظه.
هذا كل شيء. سيتم حفظ رمز الاستجابة السريعة في لوحة المعلومات الخاصة بك.
الأفكار النهائية
تلخيصًا ، تتبنى صناعة BFSI بسرعة رموز QR لحالات الاستخدام المتنوعة ، وسهولة الاستخدام ، والقدرة على تحويل تجربة المستهلك.
إذا تم استخدامها بشكل جيد ، يمكن لأكواد QR رفع مستوى إستراتيجيتك التسويقية وإشراك المستهلك وتساعدك على توليد ولاء المستهلك في هذا المشهد الخشن للخدمات المالية. باستخدام أكواد QR ، يمكن لشركات التمويل تمكين المستهلك على متن الطائرة وجعل خدماتهم أكثر سهولة.
إذا كنت ترغب في تنفيذ أكواد QR في عملك والتسويق ، QRCodeChimp يمكن أن تساعد.
QRCodeChimp هو الحل الشامل للبنوك والمؤسسات المالية للاستفادة من قوة رموز QR. يقدم حلنا مجموعة شاملة من أنواع رموز QR وميزات الإدارة المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملك.
تبدأ مع QRCodeChimp اليوم وتسخير الإمكانات الحقيقية لرموز QR.